“感谢银行工作人员为我及时止损，以后我一定要多加小心。”6月1日，市民马先生向兴业银行永安南区支行打来电话，感谢银行成功拦截了发生在他身上的一场虚拟货币投资骗局。
近年来，虚拟货币作为一个新兴领域，吸引了越来越多的投资者，然而虚拟货币不具有与货币等同的法律地位，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。4月底，马先生持银行卡到兴业银行永安南区支行办理取现业务。支行柜员小廖在例行核实资金来源时发现马先生与汇款人素不相识，小廖立马引起警觉。经进一步询问得知，马先生系委托他人进行虚拟货币炒作，该笔资金为所谓的“炒币收益”。更令人担忧的是，对方还要求马先生“拉人头”发展下线，并承诺给予高额返利。
凭借专业的职业敏感度，小廖敏锐判断该交易涉嫌非法虚拟货币活动，当即向马先生说明我国法律法规明确禁止虚拟货币炒作交易，此类行为不仅不受法律保护，还暗藏巨大资金风险。在耐心解释的同时，兴业银行永安南区支行立即启动应急预案，第一时间联系警方。
接到报案后，民警迅速赶到现场将马先生带回调查。经永安市公安局反诈中心核查，确认马先生已陷入虚拟货币投资骗局，且正被诱导参与传销式非法活动。在民警的劝导下，马某最终认清骗局本质，避免了更大损失。
银行工作人员提醒公众：虚拟货币交易在我国属于非法金融活动，其所谓的“高额收益”实为诈骗诱饵，一旦轻信，不仅会造成经济损失，还可能触及法律红线。
来源：三明日报（全媒体记者 陈登达）
