近日，三明农商银行岩前支行又成功堵截一起电信网络诈骗案件，避免了客户损失4万元。
2月1日上午，客户陈某前往我行岩前支行办理提高非柜面限额业务，柜面人员按要求进行尽职调查，在询问时发现该客户近日已调高非柜面限额，柜面人员立刻提高警惕并详细询问调额用途，客户对调额的具体用途闪烁其词，询问过程中神色慌张。通过调查发现，该客户近一周内从微信提现至银行卡近10万元，并通过手机银行向不同收款人进行金额大小不等的转账，收款人数量较多且都是外省他行账户，判断客户遭遇电信网络诈骗，立即联系警方。
经警方调查，这是一起典型“刷单”电信网络诈骗。该客户通过“kardia”app刷单赚取交易佣金，只有完成刷单任务后本金和佣金才能提现。截止当日，客户已被套金额9万余元。
上述风险事件中，诈骗分子利用客户“贪小便宜”的心理实施诈骗活动，工作人员在业务办理过程中，通过多方面、多渠道的询问和调查分析，及时发现并成功堵截风险因素，挽回了客户经济损失，充分体现了我行员工严谨细致的工作态度和良好的风险防范意识。
群众利益无小事，一枝一叶总关情。近年来，三明农商银行坚持以党建为引领，积极开展“我为群众办实事”实践活动，针对电信诈骗的高发态势，积极履行防范电信诈骗的责任和义务，提高员工电信诈骗防范意识和防范技能，增强群众金融风险防范意识，营造安全和谐的金融环境。
来源：三明农商银行
